Дивиденды по акциям сравнение

Полная информация на тему: "Дивиденды по акциям сравнение". Здесь собран полезный материал по теме из авторитетных источников. После прочтения вы можете задать оставшиеся вопросы дежурному юристу.

Принято решение о переименовании Инвестиционной компании ДОХОДЪ

Уважаемые клиенты и партнеры!

15 ноября 2019 года общим собранием акционеров ИК ДОХОДЪ принято решение о переименовании общества в Акционерное общество Актив. Внесение записи в ЕГРЮЛ будет осуществлено в соответствии с законодательством.

Хотим подчеркнуть, что команда, руководство, местоположение, услуги компании и принципы построения отношений с клиентами остаются неизменными. Перемены затронут только название компании и доменное имя – сайт брокера будет расположен по адресу aktiv.ru.

Переименование обусловлено, с одной стороны, требованиями инфраструктуры рынка, с другой – стратегическими планами по развитию отдельных направлений деятельности.

С 2007 года инвестиционная и управляющая компания «ДОХОДЪ» работали под одним брендом и позиционировались как элементы группы компаний. Со временем рыночная конъюнктура стала вносить корректировки в условия работы. План по обособлению деятельности компаний формировался на протяжении последнего года и оформился в решение о переименовании инвестиционной компании ДОХОДЪ.

Каждая из компаний будет развиваться, используя новые рыночные возможности, которые было бы трудно реализовать, будучи частью одного бренда. Мы верим, что, благодаря предпринимаемым шагам, компании станут более эффективными, обеспечивая максимальную отдачу для клиентов, акционеров и сотрудников и открывая новые перспективы развития. Также до окончания 2019 года будет представлен новый логотип компании.

Яков Григорьевич Марков, генеральный директор ИК ДОХОДЪ, АО:

«До 2007 года инвестиционная компания носила название «Нева-Инвест» и была переименована в момент присоединения к Финансовой группе «ДОХОДЪ». Поэтому, в рамках индивидуализации бизнесов, решение о текущем переименовании было принято именно в отношении инвестиционной компании.

Наша работа значительно укрепила основные направления бизнеса, и мы можем более решительно использовать возможности, создаваемые быстро меняющимся рынком. В ближайшей перспективе инвестиционная компания ставит целью максимальную диверсификацию бизнеса, в соответствии с типами имеющихся лицензий Банка России, а также выход на новые рынки».

На страницы сайта поэтапно будут внесены изменения, связанные с переименованием ИК ДОХОДЪ в АО Актив. До окончания переходного периода возможны упоминания ИК ДОХОДЪ вместо АО Актив на ряде страниц.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Источник: http://www.dohod.ru/

12 популярных вопросов про дивиденды — Сбербанк, Газпром и другие

Дивиденды! Спорим? вы не отказались бы иметь крупный пакет акций, например Газпрома или Сбербанка и жить не тужить на получаемые дивиденды всю жизнь? Ах мечты, мечты. Но все же можно прикупить себе небольшой кусочек крупной компании (одной или нескольких). В этом ничего сложного нет. И получать ежегодно денежку себе на счет в виде дивидендных выплат.

Для людей, ни разу не сталкивавшихся с этой тематикой, сразу возникает множество вопросов:

  • А сколько нужно денег и куда нужно обратится для покупки акций?
  • Как узнать, сколько платят компании и какие наиболее выгодные?
  • На какую прибыль можно рассчитывать и куда поступают дивиденды?

В этой статье собраны несколько самых популярных вопросов по дивидендам.

Что такое дивиденды простыми словами

Дивиденды можно рассматривать как частичку прибыли компании, акциями которой владеет инвестор.

Размер выплачиваемого вознаграждения зависит от финансовых результатов. Если была получена прибыль, то часть направляется на развитие компании, а часть на выплату дивидендов.

Общая размер выплат делится на количество акций в обращении. И получается некая сумма прибыли на одну акцию.

Рекомендуемые размер выплат прописан в уставе компании. И она должна ему следовать.

Например:

  • По уставу Газпром обязан выплачивать 10% от полученной прибыли. По факту платят больше. В 2017 году на дивидендные выплаты направили 45% от прибыли.
  • Лукойл выплачивает 25%. Но стремиться каждый год увеличивать этот показатель.
  • На дивиденды Московская биржа отчисляет аж 70% от прибыли.
  • Сбербанк отчисляет на дивиденды 20-25%.

Есть компании с очень сложной дивидендной политикой. И начинающему инвестору ее очень сложно понять.

Северсталь — политика по выплате дивидендов

Если провести аналогию с обычной жизнью, то акционеров, владеющих пакетами акций и регулярно получающих дивиденды, можно сравнить с людьми, сдающими недвижимость в аренду.

Напри мер , у вас есть квартира, которую вы сдаете. Получаете за нее 20 000 рублей в месяц.

С этой суммы, часть вы отдаете за оплату услуг ЖКХ, часть на уплату налогов. Возможно что-то направите на текущий ремонт. Если есть кредит (ипотека) — придется потратиться на выплаты. Ну а остальное — ваша чистая прибыль (дивиденды).

А теперь представьте, что у вас не одна, а 30 квартир в собственности и вы их все сдаете.

Тогда получаемой чистой прибылью можно распорядиться немного по другому. Купить еще одну квартиру (за свои или в кредит), то есть расширить бизнес.

В итоге: конечный остаток чистого дохода снизится в разы. Вот эту часть и можно считать дивидендным доходом.

Где купить акции для получения дивидендов?

Акции торгуются на фондовом рынке. В России — это ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Напрямую купить акции не получится. Сначала нужно заключить договор с брокером.

Брокер — это посредник, выступающий между вами и биржей.

После заключения договора, брокер дает доступ на фондовый рынок. И можно совершать операции купли-продажи.

В нашем случае, покупать акции, выплачивающие дивиденды.

Весь процесс очень напоминает процедуру взаимодействия с банком:

  1. Заключаете договор.
  2. Вносите деньги на счет.
  3. Получаете доступ на биржу.
  4. Покупаете акции.
Читайте так же:  Как не платить госпошлину при регистрации ооо

Все ли компании платят дивиденды?

Сразу скажу не все. Есть компании не выплачивающих дивиденды своим акционерам.

Сразу встает резонный вопрос: А для чего тогда они нужны? Где выгода?

Небольшой ликбез.

Прибыль инвесторов может формироваться по двум направлениям:

  1. Получение дивидендов.
  2. Рост стоимости со временем купленных акций.

С первым пунктом понятно. Компания ежегодно выплачивает своим акционерам часть прибыли. Все довольны и счастливы.

Но помимо этого, все компании вкладывают прибыль в расширение своей деятельности и бизнеса. За счет этого стоимость компании (капитализация) со временем начинает увеличиваться. Иногда даже в несколько раз. А так как акция — это частичка компании, то наблюдаем рост котировок по ним.

Выплачивая деньги акционерам в виде дивидендов, компания направляет на развитие меньше средств. И теоретически прогресс будет медленнее, чем у компаний, полностью вкладывающих всю прибыль обратно в бизнес.

Бытует мнение, что высокие дивиденды тормозят развитие. Или менеджмент компании не может найти лучшего применения деньгам, как на выплаты своим акционерам.

Может ли компания перестать выплачивать дивиденды

Может. Причин может быть множество: от изменения дивидендной политики, до «плохого» года или направление свободного денежного потока на другие более приоритетные (по мнению менеджмента) цели.

Также может произойти резкое снижение уровня выплат, буквально в разы. В некоторых случаях это временное явление. И в будущем, компания старается выйти на прежний уровень или даже превзойти его, компенсировав акционерам недополученную прибыль.

Как компания узнает кому и сколько нужно заплатить

Все данные по акционерам хранятся в электронном реестре. Но проблема в том, что в течении одной торговой сессии продаются и покупаются десятки миллионов акций. Каждый день меняются десятки, сотни тысяч держателей акций.

Поэтому выбирается дата (известная заранее всем) или дата закрытия реестра, на которую, все владельцы акций получат дивиденды.

Получается, чтобы иметь право на получение дивидендов, достаточно быть владельцем акций всего один день.

Что такое дивидендная отсечка?

Это как раз и есть дата закрытия реестра. После окончания торговой сессии, инвесторы, имеющие акции компании в портфеле, имеют право на дивиденды.

Но есть один нюанс.

Как правило, именно перед дивидендной отсечкой (за несколько дней), котировки начинают повышаться. Все хотят поучаствовать в разделе прибыли. Наблюдается значительный спрос на бумаги. А по закону рынка, если спрос превышает предложение — цены увеличиваются.

На следующий день после дивидендной отсечки, стоимость самих акций резко падает. Обычно на величину обещанных дивидендов.

Компания уже зафиксировала держателей и для многих трейдеров, настроенных на краткосрочную торговлю, акции уже не представляют интереса.

И можно наблюдать дивидендный гэп (разрыв на графике). Вот как он выглядит на примере Северстали.

Компания установила акционерам 3,97% дивидендной доходности. На следующий день котировки рухнули практически на аналогичную величину — 4,05%.

Что такое дивидендная доходность?

На одну акцию выплачивается определенный размер денежного вознаграждения. Это процентная доля от стоимости акции в момент дивидендной отсечки.

Например, дивидендные выплаты на 1 акцию составляют 7 рублей. Акция стоит 100 рублей. Получаем дивидендную доходность — 7%.

Сколько и как часто выплачиваются дивиденды по акциям?

В большинстве случаев, каждая компания производит выплаты раз в год. Реже 2 раза (Алроса-Нюрба, Газпром-нефть, Мосбиржа, НорНикель). Есть компании, «балующие» своих акционеров выплатами раз в квартал (ММК, НЛМК, ФосАгро).

Сколько дивидендов приносит одна акция?

Традиционно, более высоким размером дивидендов может похвастаться телекоммуникационный сектор: МТС, Мегафон и Ростелеком — около 7-10%.

Нефть и газ, куда входят Лукойл, Газпром и Роснефть дают 6-8% дивидендной доходности.

Финансовый сектор (Сбербанк, ВТБ) не очень щедрый на выплаты — всего 3-4%.

Поставщики коммунальных услуг, могут платят как очень неплохие дивиденды (Россети, Юнипро, Русгидро — 7-10%), так и совсем мизер — 1-2%.

Календарь выплаты дивидендов

Узнать какие акции приносят дивиденды, можно на сайте любого брокера (bcs-express.ru/dividednyj-kalendar), либо на специализированных ресурсах, (например, dohod.ru/ik/analytics/dividend).

Сколько нужно денег для покупки акций?

Стоимость акций на бирже может варьироваться от нескольких копеек до десятков тысяч рублей. Обычно акции продаются (и покупаются) лотами.

Лот — это минимальное количество акций компании, необходимое для совершения сделки купли-продажи.

Таким образом, происходит усреднение огромного разброса в ценах разных компаний. В итоге минимальная цена одного лота составляет примерно 500 — 1 000 рублей.

  • 1 бумага Сбербанка стоит 220 рублей. Минимальный лот — 10 акций. Итого цена лота — 2 200 рублей.
  • 1 бумага Магнита = 1 лоту = 6 400 рублей.
  • ВТБ оценивается всего около 5 копеек за бумагу. Но чтобы купить его, нужно выложить 500 рублей за набор из 10 000 акций.

Таким образом, даже имея на руках всего несколько десятков тысяч, можно приобрести несколько видов акций различных компаний.

Как я получу дивиденды

После закрытия реестра, компания обычно в течении месяца переводит положенное вознаграждение своим акционерам. Деньги поступают на брокерский счет.

Нужно ли платить налог на дивиденды

Однозначно да! Каким налогом облагаются дивиденды?

Вся получаемая прибыль с дивидендных выплат классифицируется как доход физических лиц (НДФЛ) или подоходный налог.

Действует стандартная налоговая ставка — 13%.

Приятная новость. Государство освободило частных лиц от самостоятельной уплаты налога.

Брокер, является налоговым агентов. И сам удерживает положенные налоги в пользу бюджета.

В момент выплаты дивидендов, часть (13%) от получаемой суммы идет на уплату налогов.

Инвестор на руки получает уже очищенную от налогов сумму.

Так что, рядовым инвесторам не нужно заморачиваться. Все сделают за вас.

Можно ли не платить налоги?

В некоторых случаях можно полностью или частично уйти от налогообложения.

В случае получения убытка.

Налогооблагаемая база рассчитывается по результатам года. То есть, на всю полученную инвестором прибыль (куда входит получение дивидендов и операции по купле-продажи бумаг) нужно уплатить 13%. Если были неудачные сделки, приведшие к убыткам, и были получена прибыль по дивидендам, то все складывается и выводится чистый результат.

Читайте так же:  Аудит эффективности системы внутреннего финансового контроля

И именно с него должен быть уплачен налог. А так как с дивидендных выплат уже был удержан налог по полной, в конце года происходит перерасчет налоговой базы. И излишне уплаченный налог возвращается обратно на ваш счет.

Пример. В течении года инвестор получил дивиденды на общую сумму 100 000 рублей. Брокер удержал 13% налога или 13 тысяч.

В конце года инвестор также продал акции с убытком в 100 000 рублей, в результате обвала котировок на купленные ранее активы.

Итого: чистая прибыль за год равно нулю. И брать налог не с чего.

Но так как ранее брокер удержал с полученных дивидендов 13%, то он обязан вернуть эту сумму целиком обратно инвестору.

Налоговые льготы

При открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС) второго типа, инвестор получает полное освобождение от налогов на сумму 1,2 млн.

Особенно это актуально для крупных игроков, имеющих в своем портфеле активы на несколько миллионов. Тогда вся полученная прибыль полностью остается на счету.

Для небольших частных инвесторов, предпочтительно выбрать ИИС первого типа. Он позволяет воспользоваться налоговым вычетом в 13%.

По простому, каждый год можно возвращать обратно 13% от суммы внесенных средств за этот период.

Положили на счет 100 тысяч — имеете право вернуть 13 000 рублей, за 200 тысяч — 26 000, за 400 000 — 52 тысячи рублей.

52 тысячи рублей — максимальная сумма налогового вычета по ИИС в год.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Источник: http://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/12-voprosov-pro-dividendyi.html

Как получать дивиденды по акциям и ТОП-5 компаний с самыми щедрыми выплатами

Приветствую! В детстве я запоем читал зарубежные детективы. Многие герои книг нигде не работали и жили «на ренту». Время от времени в их диалогах проскакивало загадочное «мой папа удачно вложился в ценные бумаги».

Это теперь-то я понимаю, что имелся в виду банальный пассивный дивидендный доход и прибыли от инвестиций в фонды. Который, кстати, в Англии передается по наследству.

Сегодня взаимных фондов в России как не было, так и нет (ПИФы – это все-таки нечто другое). А вот получение дивидендов по акциям вполне доступно каждому россиянину!

Как вы уже догадались, сегодня мы поговорим про дивиденды по акциям: их типы, специфику и актуальные варианты.

Что это такое и откуда они берутся?

Видео (кликните для воспроизведения).

У «нормального» акционерного общества есть прибыль, которая остается после уплаты налогов и отчислений в фонды. Ее можно расходовать в двух направлениях:

  1. инвестировать в развитие (например, купить новое оборудование);
  2. поделиться с акционерами (выплатить им дивиденды).

На сумму дивидендов и порядок получения влияет два фактора: размер прибыли компании и дивидендная политика. Решение о том, как именно «делить» чистую прибыль, и какую часть отдать инвесторам, принимает общее собрание акционеров.

Но не стоит думать, что в компании «вся власть принадлежит народу» (то есть, акционерам). Совет директоров заранее разрабатывает рекомендации по выплатам и условиям их получения. И на общем собрании акционеры не имеют права превысить рекомендуемый управляющими размер выплат.

Ну, а если Совет директоров не рекомендует выплату, то акционерам и вовсе ничего «не обломится». Как говорится, хозяин – барин.

Обычно на выплату дивидендов направляют половину чистой прибыли. Но не все и не всегда. Скажем, если российская фирма активно расширяется – акционерам перепадает лишь малюсенький кусочек прибыли. Все остальное руководство вкладывает в рекламу, выход на новые рынки и расширение ассортимента.

А вот в период падающего тренда компания, наоборот, вынуждена платить высокие дивиденды с целью привлечь новых инвесторов-акционеров.

И еще один важный момент. Если по результатам отчетного периода она получила убыток, решение о выплате не может быть принято в принципе.

Виды дивидендов

По размеру дивиденды бывают полными или частичными.

  • По способу выплат: денежные или оплачиваемые имуществом (в том числе, и акциями предприятия). Второй тип выплат называют «реинвестированием».

Почему некоторые компании выплачивают дивиденды акциями, а не наличными? Как правило, собственники идут на такой шаг не от хорошей жизни.

Например, на балансе нет свободных денежных средств. Чтобы сохранить нормальный уровень финансовой устойчивости и ликвидности, а заодно и «задобрить» акционеров, их выплачивают дополнительными ценными бумагами.

  • По периодичности выплат: квартальные, полугодовые и годовые.
  • По типу акций: премии по привилегированным и обыкновенным акциям. По первым дивиденды, как правило, выше. Кроме того, в случае банкротства АО их владельцы — первые в праве на получение части имущества фирмы.

Какие налоги должен уплатить акционер?

Прибыль в виде дивидендов облагается стандартным налогом на доходы физических лиц. Для россиян, купивших бумаги отечественных компаний, его размер составляет 13%.

«Вручную» платить ничего не придется. За Вас это сделает брокер (если акции приобретались на бирже). Или управляющая компания (если Вы покупали паи ПИФа акций).

Важные для акционера даты

Дата объявления – день, когда Совет директоров определяет размер выплат.

Дата закрытия реестра – последний день, когда составляется список акционеров, «претендующих» на часть прибыли предприятия.

Другими словами, дивиденды получат только те, чьи имена занесены в реестр.

Дата выплаты – день, когда инвестор получит причитающиеся ему деньги на руки. Их размер рассчитывается так: количество ценных бумаг в портфеле умножается на размер дивидендов по одной акции.

Компании с самой «щедрой» дивидендной политикой

Дивиденды выплачивают почти все крупные российские компании: Сбербанк, Сургутнефтегаз, ВТБ24, «Магнит» и другие. Какие купить 2018—2020 году?

ЛУКОЙЛ

В июне 2017 года акционеры приняли решение о выплате дивидендов за прошедший год в размере 120 рублей на акцию. Общая сумма выплат за 2016-й составила 195 рублей на бумагу (с учетом промежуточных дивидендов за 9 месяцев).

Читайте так же:  Открыть ооо если есть долги

В октябре прошлого года Совет директоров ЛУКОЙЛ одобрил новую политику. С 2017-го она гарантирует, что размер выплачиваемых дивидендов будет не меньше 25% прибыли по МСФО.

Еще один обнадеживающий факт. На протяжении нескольких последних лет ТОП-менеджмент компании активно скупает акции и расписки ЛУКОЙЛ. Осенью прошлого года доля главы корпорации Алекперова составляла 22,96%, а доля Леонида Федуна – 9,78%.

Норильский никель

Акции «Норильского никеля» сегодня интересный актив в портфеле для почти каждого инвестора. Я вижу два фактора роста компании:

  • «Норильский никель» стабильно выплачивает хорошие дивы (выше процентов по банковским депозитам);
  • цены на никель достигли дна, и уже наметился серьезный тренд на повышение. И если ГМК получал высокие доходы при минимальных ценах на металл, то на растущем рынке их прибыль вырастет в разы. Для владельцев акций это означает повышение дивидендов и рост котировок.

Лента

Из всех российских ритейлеров больше всех мне нравится «Лента». Среди конкурентов ее выделяет агрессивное развитие и космические амбиции. «Лента» растет сумасшедшими темпами. В 2016-м (кризисном!) году ритейлер открыл 17 супермаркетов и 51 гипермаркет.

У компании – сильная команда управляющих, а стоимость ее акций явно занижена (котировкам есть куда расти).

До 2020 года «Лента» планирует войти в тройку крупнейших ритейлеров России. Если цель будет достигнута – инвестиции в «ленточные» бумаги окажутся сверхприбыльными.

К сожалению, у вложений в «Ленту» есть и минус – в ближайшие годы рассчитывать на высокие дивиденды не стоит.

Детский мир

«Детский мир» — «дочка» АФК Системы, которая растет «не по дням, а по часам». АФК Система мне импонирует своей «щедростью» по отношению к акционерам. Она стабильно выплачивает высокие дивиденды и по головной компании, и по дочерним.

Сегодня «Детский мир» направляет на выплаты акционерам 50% чистой прибыли по МСФО (если только она не нуждается в допсредствах на развитие).

На мой взгляд, покупка акций «Детского мира» интересна и в долгосрочной, и в краткосрочной перспективе.

Газпром

В 2018-м акции Газпрома не пользуются популярностью у инвесторов. Он отстает от рынка по всем мультипликаторам. Негативных факторов много: неэффективное управление, гигантские капитальные затраты, политическое давление.

Но мне кажется, что Газпром – отличная инвестиция на длительную перспективу. В ближайшие три года должны завершиться два крупных проекта: Турецкий поток и Северный поток-2 (стоимостью около 10 млрд. евро). Две линии газопровода, проложенные по дну Балтийского моря, будут пропускать 54-56 млрд. кубометров газа в год.

Окончание строительства потоков (или хотя бы одного из них) запланировано на конец 2019 года. И сумасшедшие вложения Газпрома по чуть-чуть начнут конвертироваться в «сверхприбыли» для его акционеров.

Сегодня бумаги Газпрома стоят неприлично дешево. После завершения строительства потоков их цена наверняка подскочит. Кроме того, дивидендная доходность обещает быть самой высокой среди «голубых фишек».

А в какие акции российских компаний инвестируете Вы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Источник: http://capitalgains.ru/obrazovanie/dividendy-po-aktsiyam.html

4 главных правила успешного дивидендного инвестора

Главная цель дивидендного инвестора — получение стабильного денежного потока. На протяжении всей жизни. В идеале — растущего со временем.

Отсюда вытекают определенные правила инвестирования в дивидендные акции. Способные обеспечить заданную цель.

Вы возможно удивитесь, но размер дивидендов не имеет значение. Или находится не на первом месте при выборе акций.

Правило № 1 — стабильные выплаты

При отборе дивидендных акций, нужно посмотреть на историю выплат. Как стабильно компания платила дивиденды за прошлые года. Хотя бы за последние лет 5-7.

Если дивиденды выплачивались нерегулярно. В один год густо, в другой пусто — с большей долей вероятности, в будущем мы будем иметь подобную картину.

Стабильные выплаты показывают, что компания придерживается дивидендной стратегии. А значит, уважает права акционеров. Хотя возможно главный собственник, хочет много денег. Поэтому и выводит прибыль из компании в виде дивидендов. Но для нас это не сильно важно. Мы также будем участвовать в дележке денег наравне с ним. Естественно, пропорционально имеющимся у нас акциям.

Второй плюс наличия постоянных дивидендов — если компания платит деньги, значит она может это делать. И в компании все хорошо. В плане прибыли (ведь именно с нее в большинстве случаев выплачиваются дивиденды).

Хотите 2 года сидеть без дивидендов (как было у акционеров в 2017-2018 гг)? Покупайте акции М.Видео.

Дивиденды по акциям Норильский никель за 10 лет

Правило №2 — темпы роста дивидендов

Одной стабильностью сыт не будешь (вот у нас в стране стабильность, только лучше от этого с годами не становится).

Компания может платить дивиденды несколько лет подряд. Но … не увеличивая их ни на копейку.

И вроде бы все хорошо. Деньги капают инвестору. Только с учетом инфляции — их реальная стоимость с каждым годом становится меньше.

Нам нужны дивидендные компании, со временем увеличивающие размер дивидендов. Минимум на размер инфляции. В идеале конечно же больше.

Есть компании, повышающие дивиденды на 10-15% ежегодно (и даже выше). По такой схеме ваши дивиденды будут удваиваться каждые 5-7 лет. В итоге, через несколько лет может получится, что вы будете иметь дивидендный доход в десятки процентов на вложенный капитал.

При выборе акций всегда стоит учитывать темп роста дивидендов. Обычно в расчет берут период за последние 10 лет.

При таком подходе, бумаги с меньшей текущей дивидендной доходностью, но с более высоким темпом роста выплат, могут быть более выгодными на длительном сроке инвестирования.

Пример.

  • Бумага А — имеет дивидендную доходность 6% годовых.
  • Бумага Б — дивидендная доходность 5%.
Читайте так же:  Лукойл акции какие дивиденды

Какие акции более выгодны для инвестора?

На каждую вложенную тысячу, инвестор получит по бумаге А — 60 рублей. По бумаге Б — 50 рублей.

Разница в доходности 20%. Выбор очевиден.

Но только при условии, если вы рассматриваете инвестиции в пределах пары-тройки лет. Все меняется, если мы расширяем горизонт инвестирования. И в этом случае перед выбором бумаг, нам обязательно нужно знать как компания увеличивает дивиденды со временем. Скорость роста дивидендов.

Акции компании А (с текущей див. доходностью 6%), имеют средний рост дивидендов 5% ежегодно.

Компания Б (с див. доходностью 5%) повышает дивы в среднем на 12% ежегодно.

Уже через 4 года — размер дивидендов сравняется.

Через 10 лет, дивидендный доход по бумаге Б будет больше в 1,5 раза чем у конкурента. А через 14 лет — в 2 раза.

Через 15 лет дивидендная доходность акции, с более быстрыми темпами простота дивидендов, достигнет почти 25%.

Правило №3 — коэффициент выплат дивидендов

Компания может выплачивать стабильно дивиденды на протяжении многих лет (и даже десятилетий). Регулярно их увеличивая.

И может наступить определенный момент, когда коэффициент выплат приблизится к критическому размеру.

Коэффициент выплат (Dividend Payout Ratio) показывает долю выплачиваемых дивидендов от чистой прибыли (более подробно в этой статье).

Заработала компания 100 миллионов каких-то денег. На дивиденды она направляет 40 миллионов.

Payout Ratio = 40%.

Обычно опасным считается превышение порога коэффициента в 70-80%.

В будущем, при высоком размере Payout Ratio (80-90%), вполне возможно, что компания не сможет поддерживать заданную планку выплат. Когда практически вся прибыль будет уходить на выплаты дивидендов. Не давая компании развиваться и соответственно приносить инвесторам больше денег.

Выбор у менеджмента будет невелик. Стараться повышать прибыль, для обеспечения обязательств по выплате дивидендов. Да еще и увеличивающихся из года в год. И самое главное — без права на ошибку. Один-два неудачных года и платить дивиденды будет не с чего.

Если не получится стабильно увеличивать прибыль, то придется срезать размер дивов и (или) уменьшить их темпы роста (вплоть до нуля).

После того как у компании General Electric размер Payout Ratio достиг критической отметки (более 95%), буквально через пару лет они снизили размер дивидендов втрое! А через несколько лет — еще в 10 раз.

Для сохранения дивидендного потока в будущем, оптимально выбирать компании с Payout Ratio от 30 до 70%.

Правило №4 — диверсификация

Вышеописанные 3 правила позволяют сделать дивидендный поток более стабильным. Но не дают 100% гарантии, что в будущем все будет хорошо.

У каждой компании может наступить черная полоса (Поскользнулся, упал, потерял сознание. Очнулся — гипс). Что может негативно отразиться на дивидендах (снижение или отмена).

В этом случае нам поможет старая добрая диверсификация портфеля. Включение в портфель несколько акций различных компаний.

На длительном сроке инвестирования наверняка у одной или нескольких компаний может случится какой-нибудь дивидендный форс-мажор.

Диверсификация помогает снизить риски. Буквально в разы.

Ставка всего на одну компанию, в случае отмены дивидендов, влечет за собой потерю 100% дивидендного дохода.

Две компании в портфеле снижают риск на 50% (одна перестала платить, вторая платит).

Пять компаний уменьшают риск до 20%. Десять до 10%.

А сколько в идеале нужно брать акций в портфель? 10, 20, 50 или 100?

На первый взгляд, очевидный ответ — чем больше, тем лучше.

Но по мере увеличения количества компаний, риски будут снижаться непропорционально.

Смотрите. Имея в портфеле 5 акций — риск можно оценить в районе 20% (одна компания перестала платить, дивы получаем с оставшихся четырех). Добавляем еще 5 других бумаг — и риск снижается еще на 10% (в 2 раза).

Чтобы уменьшить возможный негатив дополнительно всего на 5%, нам придется включить в портфель уже 10 бумаг (с 10 до 20 акций).

Добавление дополнительных 20-ти бумаг сверху (к 20-ти уже имеющимся в портфеле) даст нам снижение риска всего на 2,5%. И так далее …

Поэтому для определения оптимального количества дивидендных акций в портфеле лучше использовать:

  • здравый смысл;
  • свои финансовые возможности (банально нет денег на покупку несколько десятков акций);
  • и максимально допустимый уровень риска, который вы можете принять.

По моему мнению, оптимально-минимальное количество дивидендных акций в портфеле — не менее 20.

Стабильных и растущих дивидендов!

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Источник: http://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/dividendy-4-pravila.html

Дивиденды по 20 крупным компаниям РФ: размер, доходность

Многие инвесторы, которые вкладывают свободные средства в ценные бумаги компаний, стараются не упускать из виду фактор дивидендов. Рост котировок ценной бумаги это, конечно, хорошо, но ведь можно зарабатывать не только на этом. Итак, какие компании РФ выплачивают дивиденды, на каком уровне находится размер дивидендов, когда происходит закрытие реестра?

Для начала давайте вспомним, что современное законодательство подразумевает под дивидендами. Согласно ст.43 НК РФ, это доход, который получает акционер компании при распределении ее прибыли, оставшейся после уплаты налогов. Иными словами, гражданин верит в компанию, покупает ее акции на бирже, а организация, в свою очередь, поощряет его за оказанное доверие выплатами.

Поскольку дивиденды – это самый настоящий доход, то с них нужно платить налог. Сегодня он составляет 13%.

Дивиденды бывают:
● по обыкновенным акциям
● по привилегированным акциям

В целом принято считать, что если инвестор нацелен исключительно на дивиденды, то ему необходимо покупать привилегированные акции, по которым обычно уплачивается твердый, фиксированный доход. По обыкновенной акции дивиденды зависят от размера полученной прибыли и могут сильно меняться от года к году, в некоторые периоды, когда компания столкнулась со сложностями на рынке, дивиденды и вовсе могут не выплачивать.

Читайте так же:  Уставный капитал акционерного общества проводки

Какие компании выплачивают дивиденды?

Если брать в расчет публичные организации, которые торгуются на бирже, то из них, как минимум, около 100 компаний регулярно балуют своих инвесторов выгодными дивидендами. Мы не стали приводить весь список этих компаний, решив отобрать 20 наиболее крупных и известных организаций, чтобы отследить размер их дивидендов и сравнить показатели доходности.

В таблицах рядом с названием компаний указан тип акций, по которым направляются дивиденды. Это могут быть акции обыкновенные, либо акции привелигированные. Если в компании присутствуют выплаты по двум видам акций, то приоритет отдавался в пользу наиболее доходной.

В 2018 году многие компании выплачивали дивиденды своим акционерам за минувший год. В нашем списке 20 компаний хорошую дивидендную доходность показали обыкновенные акции МГТС и МРСК Центра и Приволжья. Купив эти акции до закрытия реестра акционеров, инвесторы могли заработать 10-11% прибыли. Весьма солидный результат, учитывая, что, например, по банковским вкладам в 2018 году доходность была на уровне 6-7%, при этом, чтобы ее получить, деньги должны были пролежать в банке не меньше года. Для получения дивидендов ограничений по сроку нет, главное попасть в реестр акционеров на дату отсечки.

Дивиденды компаний РФ за 2017 год

Компания Размер дивиденда на 1 акцию Дивидендная доходность Дата закрытия реестра под дивиденды
Акрон, ао 185 руб 4,18% 14.06.2018 Аэрофлот, ао 12,8 руб 9,15% 06.07.2018 Башнефть, ап 158,95 руб 9,04% 09.07.2018 ВТБ, ао 0,003 руб 6,92% 04.06.2018 Газпром, ао 8,04 руб 5,53% 19.07.2018 Газпромнефть, ао 5 руб 1,60% 26.06.2018 КАМАЗ, ао 1,06 руб 1,74% 18.07.2018 Лукойл, ао 130 руб 2,92% 11.07.2018 Магнит, ао 135,5 руб 2,93% 06.07.2018 МГТС, ао 231 руб 10,36% 12.07.2018 МРСК Центра и Приволжья, ао 0,04 руб 11,53% 12.06.2018 МТС, ао 23,4 руб 8,13% 09.07.2018 Норникель, ао 607,98 руб 5,33% 17.07.2018 Роснефть, ао 6,65 руб 1,68% 02.07.2018 Ростелеком, ап 5,04 руб 7,65% 08.07.2018 Сбербанк, ап 12 руб 6,27% 26.06.2018 Северсталь, ао 27,7 руб 2,7% 19.06.2018 Сургутнефтегаз, ап 1,38 руб 4,13% 17.07.2018 Татнефть, ап 12,16 руб 2,65% 06.07.2018 ФСК ЕЭС, ао 0,014 руб 7,84% 18.07.2018

Среди рассматриваемых нами компаний в лидеры по размеру дивидендов за 2016 год попали МГТС и Ростелеком. Акции МГТС принесли владельцам просто фантастические дивиденды в размере 16%. Пожалуй, это лучший результат не только нашей таблицы, но и, возможно, всего рынка.

Дивиденды компаний РФ за 2016 год

Компания Размер дивиденда на 1 акцию Дивидендная доходность Дата закрытия реестра под дивиденды
Акрон, ао 95 руб 2,92% 11.07.2017 Аэрофлот, ао 17,47 руб 7,77% 14.07.2017 Башнефть, ап 0,1 руб 0,01% 12.07.2017 ВТБ, ао 0,001 руб 1,74% 10.05.2017 Газпром, ао 8,03 руб 6,46% 20.07.2017 Газпромнефть, ао 10,68 руб 5,55% 26.06.2017 КАМАЗ, ао 0,42 руб 0,82% 12.07.2017 Лукойл, ао 120 руб 4,02% 10.07.2017 Магнит, ао 67,41 руб 0,71% 23.06.2017 МГТС, ао 233 руб 16,48% 13.07.2017 МРСК Центра и Приволжья, ао 0,011 руб 6,57% 16.06.2017 МТС, ао 15,6 руб 6,57% 10.07.2017 Норникель, ао 446,1 руб 5,38% 23.06.2017 Роснефть, ао 5,98 руб 1,80% 03.07.2017 Ростелеком, ап 5,38 руб 9,22% 07.07.2017 Сбербанк, ап 6 руб 4,91% 14.06.2017 Северсталь, ао 52,17 руб 7,28% 20.06.2017 Сургутнефтегаз, ап 0,6 руб 2,07% 19.07.2017 Татнефть, ап 22,81 руб 7,92% 07.07.2017 ФСК ЕЭС, ао 0,015 руб 8,70% 19.07.2017

По размеру дивидендов за 2015 год опять возглавила нашу таблицу компания МГТС с результатом доходности в 21%. Рядом идут привилегированные акции Сургутнефтегаза, которые принесли по дивидендам 16% прибыли.

Дивиденды компаний РФ за 2015 год

Компания Размер дивиденда на 1 акцию Дивидендная доходность Дата закрытия реестра под дивиденды
Акрон, ао 180 руб 4,99% 14.06.2016 АФК «Система», ао 0,67 руб 3,08% 14.07.2016 Башнефть, ап 164 руб 8,08% 15.07.2016 ВТБ, ао 0,001 руб 1,72% 04.07.2016 Газпром, ао 7,89 руб 5,41% 20.07.2016 Газпромнефть, ао 0,55 руб 0,34% 27.06.2016 ЛСР, ао 78 руб 10,86% 18.04.2016 Лукойл, ао 112 руб 4,02% 12.07.2016 Магнит, ао 42,3 руб 0,47% 17.06.2016 МГТС, ао 222 руб 21,14% 18.07.2016 МРСК Центра и Приволжья, ао 0,008 руб 10,09% 27.06.2016 МТС, ао 14,01 руб 5,75% 05.07.2016 Норникель, ао 230,14 руб 2,72% 21.06.2016 Роснефть, ао 11,75 руб 3,38% 27.06.2016 Ростелеком, ап 5,92 руб 8,17% 08.07.2016 Сбербанк, ап 1,97 руб 2,01% 14.06.2016 Северсталь, ао 28,52 руб 4,08% 05.07.2016 Сургутнефтегаз, ап 6,92 руб 16,71% 18.07.2016 Татнефть, ап 10,96 руб 6,19% 08.07.2016 ФСК ЕЭС, ао 0,013 руб 8,15% 11.07.2016

Когда происходит закрытие реестра?

Чаще всего закрытие реестра происходит в апреле – июле. Выбирается определенная дата, на которую подсчитают всех держателей акций. Им и направят дивиденды. При этом не имеет значения, сколько по времени акционер владел акциями. Поэтому многие инвесторы активно зарабатывают на дивидендных историях, покупая акции на короткий промежуток времени, чтобы попасть на дату отсечки. А после этого акции уже можно продавать, гарантировав себе выплату дивидендов.

Самое главное, о чем должны помнить инвесторы, это то, что для попадания в реестр акционеров нужно приобретать акции не в дату отсечки, а хотя бы за 2 дня. В целом по новостям и релизам компаний можно следить за датами закрытия реестров, формируя свою стратегию заработка на дивидендах.

Если все деньги вложены в ценные бумаги и нет на руках свободных средств, то на помощь придут микрозаймы на карту без отказа. Это достаточно удобный и быстрый способ пополнения кошелька. В некоторых случаях компании готовы выдавать займ на карту под 0 процентов.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://kubdeneg.ru/dividendy-po-20-kompaniyam-rf-doxodnost-razmer/

Дивиденды по акциям сравнение
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here