Открытие кредитование малого бизнеса

Полная информация на тему: "Открытие кредитование малого бизнеса". Здесь собран полезный материал по теме из авторитетных источников. После прочтения вы можете задать оставшиеся вопросы дежурному юристу.

Кредиты для бизнеса Банка «Открытие»

Информация о кредитах для бизнеса в Банке Открытие, на сегодня их 5. Сравнения процентных ставок, переплат кредитов для открытия, развития бизнеса Банка «Открытие».

  • Кредиты
  • Для бизнеса
  • Ипотека
  • Калькулятор
Банк Название Ставка Сумма Условия Заявка
Кредит для бизнеса Инвестиции

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, кредитные линии

Подробнее Кредит для бизнеса Рефинансирование

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, кредитные линии

Подробнее Кредит для бизнеса Контрактное финансирование

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, кредитные линии

Подробнее Кредит для бизнеса Овердрафт

Без ограничений

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, кредитные линии

Подробнее Кредит для бизнеса Пополнение оборотных средств

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, кредитные линии

Отделения Банка «Открытие» в России

Название Адрес Время работы
Офис «Владикавказский» Банк «Открытие» Республика Северная Осетия-Алания, г. Владикавказ, ул. Коцоева, д. 23 Доступен в режиме работы места установки Дополнительный офис «На улице Капитана Шефнера» Банк «Открытие» Приморский край, г. Владивосток, ул. Капитана Шефнера, д. 2 Физ.лица: пн.-пт.: 09:00—18:00 Офис «Владивостокский» Банк «Открытие» Приморский край, г. Владивосток, ул. Светланская, д. 51 Физ.лица: пн.-пт.: 09:00—19:00 Филиал «Владивостокский» Банк «Открытие» г. Владивосток, Океанский просп., д. 123 Б Физ.лица: пн.-пт.: 09:00—19:00 Дополнительный офис «На Русской» Банк «Открытие» Приморский край, г. Владивосток, ул. Русская, д. 9 Б Физ.лица: пн.-пт.: 09:00—18:00

Кредиты малому бизнесу в Банке Открытие

Кредиты для бизнеса в Банке Открытие существенно обновились. Для ИП появилась возможность оформить кредит по 5 программам. В их числе кредит на собственное дело с нуля, средства на развитие производства, на покупку оборудования и расходных материалов. Кредит на бизнес с нуля в Банке Открытие это особые условия кредитования и требования к заявителю. Заявка не принимается без расчетов и бизнес-плана. На открытие дела можно взять ссуду под залог.

В основном, кредит на бизнес в Банке Открытие предоставляется среднему бизнесу:

  • на 1-120 месяцев;
  • срочно и в рабочем порядке;
  • с применением ставки от 8.5 — 0%;
  • без ограничения суммы по многим программам. В их числе оборотный кредит, овердрафт, средства на рефинансирование. В Банке Открытие можно получить от 2000000 — 999000000 в кредит.

Источник: http://mainfin.ru/bank/otkritie/business-credits

Выбираем кредит на развитие малого бизнеса с нуля

Кому поможет государство?

Для начала любого бизнес-проекта необходим стартовый капитал. Чтобы накопить его своими силами, нужно время. И понадобится для этого не 2–3 месяца, а минимум 5–6 лет. Если вы не намерены ждать, придётся обратиться за помощью к частным инвесторам или попытаться взять заём в банке. К счастью, это не так сложно, как кажется. Кредит малому бизнесу с нуля сегодня готовы выдать многие финансовые организации. Всё благодаря целевой государственной поддержке и федеральной программе развития малого и среднего предпринимательства (МСП).

Особенности бизнес-кредитования

Заёмные средства могут стать отличной стартовой площадкой для молодого предпринимателя. Но у бизнес-кредитования есть свои нюансы, которые необходимо учесть. Во-первых, заём, как правило, выдаётся на определённые цели. Это может быть развитие бизнеса, начало нового дела, закупка оборудования, погашение налоговых платежей, пополнение оборотных средств и т. д. Использовать деньги каким-то другим образом у вас не получится. В противном случае конфликта с представителями банка и надзорными органами не избежать.

Во-вторых, чтобы получить кредит на открытие малого бизнеса с нуля, нужно предоставить бизнес-план. А также официальное свидетельство, подтверждающее ваш статус ИП, и право устанавливающие документы на принадлежащую вам коммерческую недвижимость и торговое оборудование (при наличии). Кроме того, для оформления крупного кредита может потребоваться поручительство третьего лица или другие гарантии вашей платёжеспособности (залог, посредничество Корпорации МСП и т. д.).

Требования к заёмщику

Чтобы взять кредит под бизнес-план, нужно соответствовать требованиям, установленным руководством банковской организации. У каждого банка свои внутренние стандарты, о которых знают только сотрудники компании. Но, тем не менее, есть и общие критерии, более-менее единые для всех финансовых учреждений на территории РФ. К ним относятся:

  • гражданство Российской Федерации;
  • возраст — от 23 до 65 лет;
  • срок ведения бизнеса — от 12 месяцев.

Причём последний пункт не означает, что кредит на развитие малого бизнеса с нуля вам не дадут. Получить его вполне реально, просто для этого нужно будет воспользоваться одной из государственных программ поддержки.

Государственная поддержка

Правительство РФ давно осознало важность малого и среднего предпринимательства. Для стимулирования предпринимательской активности населения разрабатываются различные инструменты финансовой и информационной поддержки. Причём участие в их подготовке принимают не только федеральные органы власти, но и региональная администрация.

Государство поддерживает развитие малого бизнеса, но получить такую помощь не всегда легко

Стимулирование кредитования МСП

Программа стимулирования кредитования малого бизнеса — один из самых масштабных проектов Корпорации МСП. Совместно с Минэкономразвития и ЦБ РФ организация разработала принципиально новый инструмент для финансирования молодых бизнесменов. Корпорации удалось зафиксировать процентную ставку по кредитам от 5 млн до 1 млрд руб. на уровне 10,6% (9,6% — для средних предприятий). Получить заём для малого бизнеса с нуля на этих условиях можно в 45 российских коммерческих банках, среди которых Сбербанк, «Возрождение», «Альфа-Банк», «Райффайзенбанк» и т. д.

Среди финансируемых отраслей:

  • сельское хозяйство;
  • производство и подача электроэнергии, газо- и водоснабжение;
  • производство пищевых продуктов;
  • строительство;
  • связь;
  • грузовые и пассажирские перевозки.

Кредит на развитие малого бизнеса с нуля от государства оформляется в рамках льготного кредитования. Гарантом при этом выступает АО «Федеральная корпорация МСП».

Безвозмездный кредит

Деньги на развитие бизнеса можно получить и на безвозмездной основе. Если предприниматель соблюдает требования российского законодательства и не имеет непогашенных налоговых задолженностей, он имеет право на целевые субсидии. Причём как федеральные, так и региональные.

Читайте так же:  Образец письма об отсутствии аудиторской проверки

Чтобы оформить субсидию, нужно сначала выбрать направление. Сделать это можно, например, на сайте Фонда содействия инновациям. На открытие бизнеса с нуля организацией выдаются безвозмездные ссуды до 15 млн руб. Отдельно можно получить до 300 тыс. руб. от областного Минэкономразвития в рамках регионального конкурса.

Некоммерческие фонды

Взять кредит для малого бизнеса, с нуля, без залога и поручителей, можно не только у государства, но и у неправительственных организаций. Например, у Международного форума лидеров бизнеса (IBLF). По программе «Молодёжный бизнес России», которую курирует фонд Youth Business International (YBI), можно получить заём до 300 тыс. рублей на период от 1 до 3 лет. Процентная ставка — 12%, возможна отсрочка долга на 6 месяцев.

Всё, что нужно для оформления кредита — готовый бизнес-план. Акция рассчитана на поддержку молодых бизнесменов, поэтому возраст потенциального заёмщика должен быть не более 35 лет.

ТОП-5 бизнес-кредитов

Большинство кредитных предложений, не входящих в программу, подготовленную Комитетом МСП, выдаются предпринимателям, бизнес которых существует не менее 1 года. Обсуждение индивидуальных условий возможно в случае наличия обеспечения или поручительства со стороны лиц, пользующихся доверием руководства банковской организации.

5 МЕСТО: кредиты от АО «Альфа-Банк»

Альфа-Банк — один из самых клиентоориентированных российских банков. Он активно сотрудничает с Корпорацией МСП и предоставляет займы для малого бизнеса с нуля на льготных условиях. А также разрабатывает собственные финансовые инструменты для молодых предпринимателей:

  • «Партнёр». Кредит на развитие бизнеса под 16,5% — 17,5% годовых. Взять можно от 300 тыс. до 6 млн руб., залог не требуется. Обязательное условие — наличие расчётного счёта в АО «Альфа-Банк». Период погашения — от 13 месяцев до 3 лет;
  • «Овердрафт». Деньги на текущие нужды, своеобразный «запасной счёт» компании. Выдаётся на 12 месяцев. Размер займа варьируется от 500 тыс. до 6 млн руб. Процентная ставка от 13,5% до 18%. Залог не требуется, но наличие поручительства физического лица обязательно. За открытие лимита овердрафта взимается единовременная комиссия в размере 1%.

Требования к заемщикам в Альфа-Банке

Если вы только начали бизнес с нуля, то вероятность одобрения очень маленькая

4 МЕСТО: бизнес-кредиты от АО «Россельхозбанк»

Россельхозбанк специализируется на финансировании предприятий, так или иначе связанных с сельским хозяйством и пищевой промышленностью. Поэтому у компании много программ целевого кредитования. Предпринимателей, занятых в сфере малого бизнеса, могут заинтересовать следующие кредиты:

  • «Оптимальный». Нецелевой заём от 100 тыс. до 7 млн рублей. Период погашения — 5 лет. Выдаётся под залог недвижимости, торгового оборудования, транспорта или спецтехники. Отсрочки для уплаты долга не предоставляются;
  • «Быстрое решение». Кредит на сумму от 100 тыс. до 1 млн руб. Срок кредитования небольшой, всего 12 месяцев. Может использоваться для оплаты арендных платежей или обновления материально-технической базы предприятия. Наличие обеспечения не обязательно.

Процентные ставки Россельхозбанка зависят от размера займа и срока его погашения. И рассчитываются кредитными менеджерами в индивидуальном порядке.

3 МЕСТО: целевой кредит от ПАО «Российский Капитал»

«Российский капитал» располагает большим количеством программ корпоративного кредитования. Но для малого бизнеса наибольший интерес представляет целевой пакет «Бизнес-развитие».

Банк российский капитал

По этой программе предприниматели могут получить в долг от 1 до 150 млн руб. под 11% годовых. Период выплаты кредита — до 10 лет. Деньги можно использовать для закупки оборудования, обновления недвижимости или пополнения оборотного капитала. Средства выдаются как в формате единовременной ссуды, так и в виде невозобновляемой кредитной линии с максимальным лимитом выдачи.

Для получения займа необходимо предоставить залог и заручиться поддержкой поручителей. Минимальный срок существования бизнеса — 9 месяцев. Заёмщиками могут быть ИП и юридические лица, являющиеся налоговыми резидентами РФ.

2 МЕСТО: нецелевые бизнес-кредиты ПАО «Сбербанк»

Сбербанк давно и успешно кредитует малый бизнес. Получить заём на развитие предприятия здесь можно по одной из трёх специальных программ:

  • «Доверие» Базовый кредит на срок до 3 лет под 16,5% — 18,5% годовых. Клиент может рассчитывать на сумму до 3 млн руб., поручительство и залог не требуются;
  • «Экспресс-овердрафт» Данный кредит так же не требует обеспечения. Срок кредита снижен до 12 месяцев, процентная ставка -15,5%, а максимальная сумма 2 миллиона рублей.
  • «Бизнес-Оборот» и «Бизнес-Инвест» Эти два переложения очень схожи, ставка от 11,8%, максимальная сумма кредита не ограничена, она обусловлена только платежеспособностью заемщика и стоимостью обеспечением. Данные предложения являются целевыми кредитами, это и есть основное отличие.

Срок кредита Бизнес-Оборот — до 3 лет, Бизнес-Инвест — до 10 лет

Решение по заявке выносится в течение 3 рабочих дней, возможно онлайн-оформление.

1 МЕСТО: кредиты на развитие бизнеса ПАО «Банк ВТБ 24»

Отличительная особенность программ ВТБ 24 — чёткая специализация. У банка есть как инвестиционные предложения, так и целевые кредиты на развитие малого бизнеса с нуля, закупку спецтехники и другие нужды. Наибольшей популярностью пользуются займы:

  • «Целевой». Выдаётся на сумму от 850 тыс. руб. для приобретения оборудования и спецтранспорта у партнёров банка. Период погашения — до 5 лет. Возможна отсрочка платежей по основному долгу на 6 месяцев. Базовая ставка — 10,9%;
  • «Инвестиционный». Может быть использован для реализации различных бизнес-процессов. Сумма — от 850 тыс. руб., срок — до 10 лет. Ставка, как и в предыдущем случае, 10,9%. Необходимо предоставление материального обеспечения;
  • «Коммерсант». Экспресс-кредит на развитие бизнеса под 13% на сумму от 500 тыс. до 5 млн руб. Разбить ежемесячные платежи можно на срок до 5 лет. Заём не является целевым и предоставляется под минимальный пакет документов (бизнес-план, свидетельство ИП и т. д.).

Оформить кредит от ВТБ 24 можно как в офисе банка, так и через форму на официальном сайте.

Полный список продуктов по кредитованию малого бизнеса www.vtb24.ru/company/credit/

Выводы

Кредит малому бизнесу с нуля выдают как государственные фонды, так и коммерческие компании. Материальную поддержку можно получить также со стороны неправительственных организаций, созданных по инициативе самих предпринимателей. Главное — подготовить убедительный бизнес-план и найти поручителей, которые будут готовы взять на себя ваши финансовые обязательства в случае кризиса.

Источник: http://topprocent.ru/biznesu/kredit-malomu-biznesu-s-nulya.html

Кредиты для бизнеса банка Банк «Открытие»

Кредиты для бизнеса
Ставка, % Сумма Срок
Пополнение оборотных средств 8.5% от 5 млн. до 999 млн. от 6 до 60 мес. Подробнее Инвестиции 8.5% от 5 млн. до 999 млн. от 6 до 180 мес. Подробнее Рефинансирование 8.5% от 5 млн. до 999 млн. от 6 до 120 мес. Подробнее Контрактное финансирование 8.5% от 5 млн. до 999 млн. от 6 до 36 мес. Подробнее Овердрафт 8.5% от 2 млн. от 3 до 60 мес. Подробнее
Читайте так же:  Компетенция учредителя ооо

Счет для ООО и ИП от 0 ₽ в месяц!

Возможность не обеспечивать залогом до 25% суммы кредита

Кредиты малому и среднему бизнесу в Банке «Открытие»

Вам срочно нужны средства для пополнения оборота или приобретения новых основных средств? В таком случае вам нужно обратить внимание на кредиты малому бизнесу в Банке «Открытие» и ссуды среднему бизнесу от этого банка. Их сейчас можно взять быстро и выгодно.

Условия оформления кредитов для бизнеса в Банке «Открытие»

Кредиты для бизнеса в Банке «Открытие» имеют следующие условия оформления:

  • срок кредитования — от 2 до 10 лет;
  • ставки по кредиту — от 8.50% (зависят от программы кредитования);
  • возможность получения денег на открытие бизнеса, пополнение оборота, покупку основных средств.

Сумма кредитования для ИП подбирается банком в индивидуальном порядке. В зависимости от программы в разных банках России она может составить от 1 до 150 миллионов рублей.

Всего у банка действует 1260 различных программ кредитования клиентов. Чтобы получить кредит на бизнес с нуля в Банке «Открытие», будь то средства на развитие или же на оборотный капитал, необходимо выбрать подходящую программу, подать заявку на кредит и дождаться ее рассмотрения. Если кредит на бизнес в Банке «Открытие» будет для вас одобрен, достаточно будет явиться в банк и подписать договор на ссуду.

Источник: http://bankiros.ru/bank/otkritie/business-credits

Кредиты для бизнеса для ИП в Москве

Кредиты для ИП в Москве — 94 программ. Сравните предложения, рассчитайте переплаты, посмотрите, где можно взять кредит индивидуальному предпринимателю без справок в Москве.

Подбор кредитов для ИП в Москве

Банк Название Ставка Платеж Условия Заявка
Кредит для бизнеса Микро-лайт

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Еще 3 кредита Инвестиционное кредитование

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, невозобн. кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Еще 1 кредит Кредит для бизнеса Банковская гарантия

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Еще 3 кредита Кредит для бизнеса Овердрафт

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый, средний бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый, средний, крупный бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый, средний, крупный бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый, средний бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, невозобн. кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, невозобн. кредитная линия

Еще 5 кредитов —>

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый, средний бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Еще 9 кредитов Кредит для бизнеса Рефинансирование

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, невозобн. кредитная линия

Еще 1 кредит Кредит для бизнеса Под залог недвижимости

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Видео (кликните для воспроизведения).

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Еще 5 кредитов Кредит для бизнеса Оптимальный

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Еще 7 кредитов Кредит для бизнеса Удобный

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Читайте так же:  Бизнес план для открытия кафе образец

ИП, малый бизнес

Еще 1 кредит Кредит для бизнеса Старт-ап

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Еще 1 кредит Кредит для бизнеса Факторинг

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Еще 3 кредита Кредит для бизнеса Развитие бизнеса

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, возобн. кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, невозобн. кредитная линия

Еще 3 кредита Возобновляемая кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Возобновляемая кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Невозобновляемая кредитная линия

Еще 1 кредит Кредит для бизнеса Госконтракт

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

ИП, малый бизнес

Еще 3 кредита Кредит для бизнеса Оборотный

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Док-ты по запросу банка

ИП, ОАО, ООО и др.

Кредит, кредитные линии

Еще 1 кредит

Взять кредит на развитие бизнеса для ИП в Москве

Не все «новоиспеченные» предприниматели открывают свое дело без привлечения кредитных средств. Банки, в свою очередь, постоянно внедряют подобные кредитные продукты и выдают кредиты индивидуальным предпринимателям на развитие бизнеса в Москве, в частности на приобретение техники, закупку товаров и оборудования, пополнение оборотных средств. Рассмотрим условия кредитования.

На каких условиях выдаются кредиты для ИП для бизнеса в Москве?

В первую очередь, компания, заявляющаяся на получение кредита должна являться резидентом РФ и осуществлять деятельность в регионе регистрации банка. Еще одно требование, которое выдвигают почти все московские банки, это обеспечение кредита залогом. На открытие или на поддержание действующего бизнеса можно оформить кредит под залог:

  • квартиры;
  • дома или дачи;
  • земельного участка;
  • транспорта (в том числе спецтехники);
  • офисных, торговых и складских помещений;
  • коммерческой недвижимости.

Если нужен кредит на бизнес в Москве с нуля, то такой вариант банки тоже готовы рассмотреть и выдать кредит на покупку коммерческой недвижимости, в том числе в стадии строительства. Такой кредит рассчитан на 5-10 лет. Оформить такой кредит без справок о подтверждении платежеспособности, а также без залога и поручителей по ставке от 12% можно в Сбербанке России. Приобретаемая недвижимость выступит залогом по кредиту.

Кредит для ИП на открытие бизнеса выдается только в российских рублях путем зачисления на счет. Наличными кредит можно получить, если банк примет такое решение, рассмотрев заявление.

Источник: http://mainfin.ru/business-credits/kredit-dlya-ip/moskva

Кредиты в банке «Открытие» для малого и среднего бизнеса: условия, ставки и документы для ИП и ООО

В статье мы собрали условия кредитования малого и среднего бизнеса в банке «Открытие», постарались учесть все тарифы и ставки по ним. Ниже также есть список документов для ИП и юридических лиц, которые требует банк для выдачи кредита.

Кредиты для малого бизнеса

Название кредитного продукта Cтавка, годовых Суммы одобрения, руб. Сроки
Пополнение оборотных средств от 10% от 2 000 000 до 10 000 000 до 3 лет
Рефинансирование от 10% до 10 000 000 до 7 лет
Овердрафт от 10% до 10 000 000 до 1 года
Инвестиции от 9,6% от 2 000 000 до 50 000 000 до 7 лет
Контрактное финансирование от 10% от 2 000 000 до 10 000 000 до 2 лет
Экспресс-финансирование от 10% до 1 000 000 до 12 месяцев
Программа МСП от 9,6% до 10,6% до 3 000 000 000 до 3 лет

Условия кредитования бизнеса

Банк «Открытие» выдает кредиты только на определенные цели, в числе которых:

  1. Пополнение оборотных запасов компании, закупка товара для его реализации;
  2. Приобретение основных средств. Сюда можно отнести оборудование, торговые и производственные помещения, транспорт;
  3. Погашение задолженности по расчетным документам. Такой кредит называется овердрафтом и предоставляется клиенту в том случае, если на его счету недостаточно средств для осуществления выплаты;
  4. Предоставляются средства и для обеспечения выплат контрагентам по договору. Правда, обязательным условием кредитования в этом случае будет отсутствие просроченных выплат, а в качестве контрагента не могут выступать банки и банковские организации;
  5. Финансирование организаций для погашения задолженности перед банковскими организациями, поддерживающими программу рефинансирования. При этом у заемщика должна быть чистая кредитная история за последние 12 месяцев, и все выплаты до обращения в банк «Открытие» были произведены своевременно.

В получении кредита будет отказано, если вы хотите использовать деньги для реализации спекулятивной деятельности, в том числе для покупки недвижимости с целью перепродажи. Также «Открытие» не выдает денежные средства на личные цели, не связанные с бизнесом.

Для каждого из видов кредитования обеспечением может служить:

  1. Недвижимость, кроме угодий сельскохозяйственного назначения (для кредита на срок от 5-ти лет ликвидность сооружения должна быть не ниже средней);
  2. Транспортные средства, кроме тех, которые служат для перевозки пассажиров;
  3. Поручительство Фондов поддержки малого бизнеса: от 30% — для суммы от 15 до 50 млн рублей на срок до 3-х лет; от 50% — для суммы свыше 50 млн руб. на период до 3-х лет; от 70% — любая сумма на срок от 3-х до 5-ти лет; 100% — любая сумма на срок от 5-ти лет;
  4. Права требования по залоговому счету;
  5. Гарантийные депозиты и векселя банка;
  6. Торговое и промышленное оборудование (кроме кредита на срок от 5-ти лет);
  7. Гарантии АО «МСП Банк».

В банке «Открытие» взимается комиссия за осуществление определенных действий. Для большего удобства ознакомления с информацией мы приведем ее в виде таблицы.

Читайте так же:  Приложения к апелляционной жалобе в арбитражный суд
Продукт/действие, облагаемое комиссией Размер комиссии Периодичность выплат
Кредитный продукт Овердрафт 1% от суммы предоставляемого лимита Единожды, в день заключения договора
Досрочный возврат кредита (распространяется на полное и частичное погашение ранее срока) Взимается с суммы досрочного погашения:

4% — при досрочном погашении в первые 24 месяца после получения кредита;

2% — при досрочном погашении через 24 месяцев после получения кредита

Единожды, в день досрочного погашения Направление нотариусу договора залога 1300 рублей+НДС Единожды, за каждый договор Изменение условий договора 5 000 рублей/обращение+ НДС Единожды, в день принятия изменения Неустойка при возникновении задолженности 0,5% от суммы просрочки Ежедневно, до тех пор пока задолженность не будет погашена Несоблюдение обязательств по погашению задолженности по банковской гарантии 0,5% от суммы банковской гарантии Ежедневно, до тех пор пока обязательства не будут исполнены Нарушение срока оформления договора обеспечения 5% годовых За каждый день несоблюдения условий Невыполнение дополнительных условий кредитования 2% годовых Ежемесячно, в дату платежа по кредиту Невыполнение обязанностей заемщика, поручителя или залогодателя 2% годовых За каждый день несоблюдения обязанностей Невыполнение требований по страхованию 0,25% Ежемесячно, в день платежа по кредиту Разрешение отложить обеспечение кредита Рост процентной ставки по кредиту на 2% Со дня выдачи кредита и до внесения залога/поручительства

Требования к заёмщику

Требования к заемщику банка «Открытие» ничем не отличаются от стандартных условий других российских банков.

Во-первых, кредитная организация не выдаст деньги, если вы заняты в определенных сферах бизнеса, среди которых:

  • запрещенная деятельность;
  • азартные игры; шоу-бизнес, культура и искусство;
  • производство фармацевтической продукции;
  • оптовый сбыт лома;
  • реализация недвижимости;
  • посредничество;
  • производство табачных и алкогольных изделий;
  • оружие и другие товары боевого назначения;
  • банковская деятельность;
  • научная деятельность;
  • ломбарды;
  • занятость в сельскохозяйственном секторе;
  • строительство жилых помещений;
  • атомная, космическая и оборонная промышленность
  • добыча полезных ископаемых.

Во-вторых, бизнес, на который оформляется кредит, должен фактически существовать не менее года. При этом срок со дня регистрации заемщика не должен быть меньше 3-х месяцев.

В-третьих, банк определяет юридическую форму бизнеса, для которой доступен кредит. К таковым относятся:

  • ИП;
  • различные формы юридических лиц, занимающиеся коммерческой деятельностью;
  • физические лица — владельцы указанных форм бизнеса;
  • физические лица, занимающиеся нотариальной деятельностью, адвокатурой или другой деятельностью, установленной законодательством.

Документы для ИП и ООО

В период подачи заявления на получение кредита для малого бизнеса, для ИП, для ООО и для других форм банк от вас потребует следующий пакет документов:

  1. Заявление на получение кредита. Его вы можете получить и заполнить в банке;
  2. Копию учредительных документов;
  3. Копию документов о регистрации бизнеса;
  4. Копию страниц паспорта: вашего и других совладельцев бизнеса;
  5. Выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Помните, что срок ее действия составляет 30 дней;
  6. Расписку о согласии на обработку личных данных. Ее вам также выдадут в банке.

На основе этих документов банк примет предварительное решение о возможности предоставления кредита для организации. На следующем этапе от вас потребуют расширенный пакет документов. В него входят:

  1. Справку из налоговой об отсутствии задолженности;
  2. Справку из налоговой об открытых расчетных счетах;
  3. Справку из банков, где у вас открыт счет, об отсутствии задолженностей, а также об обороте по открытому счету за последний год;
  4. Лицензии на право осуществление деятельности (если требуются);
  5. Отчеты из бухгалтерии;
  6. Расшифровку статей баланса;
  7. Договоры на используемую недвижимость (право собственности, договор аренды) и другую собственность.

Как получить кредит

Для начала вам необходимо обратиться в любое отделение банка «Открытие». Там вам помогут определиться с видом кредитования и предоставят информацию о требуемых для оформления документах.

Теперь перед вами стоит задача — формирование пакета документов. Желательно подготовить оба пакета: для предварительного рассмотрения и для окончательного решения.

На третьем этапе необходимо подать документы в отделение банка «Открытие» для первичного рассмотрения возможности предоставления займа. Не забудьте определить для себя цель кредитования на бизнес.

После этого остается ждать ответа от банка. В случае одобрения, ждите визита сотрудника кредитной организации в ваш офис. Не забудьте о том, что вам будет необходимо предоставить второй пакет документов. На последнем этапе будет объявлен окончательный ответ банка по кредиту для компании.

Онлайн-заявка на кредит

Однако, можно упростить себе задачу и подать заявление на получение кредита через электронную форму заявки. Для этого перейдите на официальный сайт банка «Открытие». Перед вами откроется главная страница с перечислением услуг. Найдите раздел «малому бизнесу» или «среднему бизнесу» и выберите любой кредитный продукт.

Кстати, обратите внимание на то, что кредиты предоставляются на развитие бизнеса, а не на открытие с нуля. На правой части страницы выбранного кредитного продукта будет располагаться кнопка «Оформить заявку». Нажмите на нее, и перед вами откроется форма подачи заявления.

В форме необходимо указать:

  1. Тип кредита, который вы выбрали;
  2. Регион, в котором находится бизнес;
  3. Название компании;
  4. Как к вам обращаться;
  5. Ваш контактный номер.

Также не забудьте одобрить обработку персональных данных. Теперь нажимайте кнопку «Отправить заявку» и ждите звонка из банка. За более подробной информацией вы можете обратиться в банк по телефону горячей линии 8 800 700-78-77.

Источник: http://bank-biznes.ru/bank/kredit-v-banke-otkrytie-dlya-biznesa

Где взять кредит на открытие малого бизнеса с нуля — ТОП-12 банков и условия

В статье мы собрали список из 12 крупнейших банков, которые дают предпринимателям и организациям кредит на открытие бизнеса с нуля. Также из статьи вы узнаете, какие необходимы документы для получения кредита, каковы условия кредитования и как получить займ.

В каком банке взять кредит на открытие бизнеса

Банк % ставка Сумма кредита
Сбербанк 16-19% до 5 млн.руб.
Альфа-Банк 20% до 6 млн.руб.
ВТБ 24 от 11,8% от 850000 руб.
Россельхозбанк от 10,6% до 60 млн.руб.
Райффанзен банк от 12% до 4,5 млн.руб.
Уралсиб от 13,1% до 170 млн.руб.
Уральский банк реконструкции и развития от 15,1% до 3 млн.руб.
Открытие от 10% до 1 млн.руб.
Промсвязьбанк от 12,3% до 150 млн.руб.
Совкомбанк от 12% до 30 млн.руб.
Бинбанк 15,25% до 150 млн.руб.
СКБ банк от 14,5% от 70 млн.руб.
Читайте так же:  Изменения необходимых внести в устав ооо

Тарифы могут отличаться в зависимости от региона страны. Большинство банков предлагают индивидуальный подход к предпринимателям, подбирая для них максимальную сумму кредита и процентную ставку, относительно рисков бизнес-плана, величины залога и других параметров. Поэтому не всегда указанные данные неизменны.

Как получить кредит малому бизнесу с нуля

Путь к кредиту на бизнес начинается не с визита в банк, а с подготовки.

Прежде всего необходимо:

  1. Подготовить бизнес-план. Подробное описание проекта, направлений его развития, понадобится в любом стартапе. Именно на основании этого документа потенциальные инвесторы составляют картину бизнеса и решают, стоит ли вкладывать в него средства. Желательно включить в бизнес-план все бухгалтерские расчеты, обзор рынка, план работы и график погашения кредита.
  2. Определить залог. Конечно, в теории кредит для открытия ИП можно получить и за один «красивый» бизнес-план, но на практике банки настороженно относятся к предпринимателям, не имеющим недвижимости, автомобиля или других ценностей, которые могут выступать в качестве залога. Самому бизнесмену тоже не стоит забывать, что займ придется погашать, да еще и с немаленькими процентами. Поэтому прежде чем идти в банк за кредитом необходимо позаботиться о собственной «подушке безопасности» — денежных сбережениях или имуществе (недвижимость, автомобиль, ценные бумаги и акции).
  3. Зарегистрировать ИП или ООО. Для получения бизнес-кредита понадобятся документы, подтверждающие, что лицо состоит на учете в налоговой в качестве предпринимателя.
  4. Выбрать банк. Изучить нужно не только тарифы банков, но и отзывы о них. Только непосредственно клиенты учреждения могут рассказать обо всех подводных камнях обслуживания.

Когда подготовка окончена, банк выбран, можно подавать заявку. Сделать это можно в отделении банка или онлайн.

Пошаговая инструкция

Рассмотрим получение кредита на открытие бизнеса на примере посещения Сбербанка:

  1. Заполнить заявление-анкету, в котором указываются данные о предпринимателе и его намерения относительно получения займа.
  2. Выбрать программу кредитования для старта или для развития малого бизнеса.
  3. Собрать документы.
  4. Подать в банк документы вместе с заявкой на получение кредита под бизнес.
  5. Погасить первоначальный взнос, либо оформить в залог ценную собственность.
  6. Получить требующуюся сумму и начинать свой бизнес.

Онлайн заявка

Большинство банков сегодня принимают заявки на получение кредита через интернет. Для этого нужно:

  1. Зайти на сайт банка;
  2. Найти раздел «Кредитование малого бизнеса»;
  3. Заполнить анкету, указав полную информацию;
  4. Указать свой номер телефона;
  5. Отправить анкету на рассмотрение и дожидаться ответа.

Условия одобрения кредита для открытия малого бизнеса

Кредитное соглашение между банком и предпринимателем несет риски для обеих сторон. Ссудодатель не будет рад, если заемщик получит деньги и испарится или не сможет погасить задолженность. Поэтому, прежде чем выдать кредит банк выясняет следующую информацию:

  • какая требуется сумма и на какие нужды;
  • вся сумма нужна заемщику сразу или несколькими выплатами;
  • какая планируется прибыль у предприятия, на сколько стабильная;
  • каков планируемый доход бизнесмена с учетом необходимых выплат по кредиту;
  • есть ли темные пятна в кредитной истории заявителя.

Как получить одобрение на кредит

Когда в банк приходит предприниматель, желающий получить кредит на стартап в секторе малого бизнеса, специалисты финансового учреждения требуют от него определенные гарантии. К ним относятся:

Есть и другие факторы, которые в меньшей степени, но тоже увеличивают шансы на благополучное получение кредита малому бизнесу:

  • возраст от 30 до 45 лет;
  • постоянная регистрация по месту жительства;
  • недвижимость в собственности;
  • отсутствие судимости;
  • зарегистрированный брак.

Кто принимает решение

Главная задача банка перед одобрением кредита — оценить риски и надежность конкретного предпринимателя. Чтобы избежать в дальнейшем проблем с задолженностями банки используют два основных метода:

  • экспертная проверка — субъективное решение, вынесенное инспекторами финансового учреждения;
  • автоматизированная система подсчета баллов (скоринг) — оператор вводит данные клиента в программу, заполняет анкету, весь дальнейший анализ происходит без участия человека.

Некоторые банки используют сразу два метода, что делает проверку еще более тщательной.

Какие документы необходимо предоставить

Независимо от банка и тарифа для получения кредита понадобятся паспорт и военный билет. Если молодого человека ожидает служба в армии, банк скорее всего откажет в предоставлении займа.

Также банк может запросить:

  • справка о доходах (2-НДФЛ);
  • ИНН;
  • выписка из ЕГРИП (для ООО из ЕГРЮЛ);
  • бизнес-план;
  • документы на право собственности имущества, оставляемого в залог;
  • письмо поручителя;
  • для франчайзи: договор с франчайзером;
  • для лиц, имеющих временную регистрацию: ее подтверждение;
  • если есть: договоры с поставщиками, соглашения аренды помещения для бизнеса, лицензии.

Договор с банком

Итоговым документом перед получением кредита является договор, который необходимо тщательно изучить прежде чем подписывать. В этом документе прописываются все условия предоставления и погашения займа, поэтому особое внимание нужно уделить следующим пунктам:

  • итоговая процентная ставка;
  • график платежей;
  • штрафы;
  • досрочное погашение;
  • обязательства и права сторон.

Особенности кредитования малого бизнеса

Почему так важно получить кредит именно по тарифу для начинающего малого бизнеса? Дело в том, что все кредитные программы разрабатываются специально для тех или иных нужд, а значит максимально учитывают потребности клиента. Так и кредитование стартапов в малом бизнесе имеет свои отличительные черты.

  1. Сумма займа больше, чем у потребительского кредита;
  2. Выдаваемые средства чаще всего перечисляются на расчетный счет предпринимателя;
  3. Больше процентная ставка;
  4. Важны залог и поручители;
  5. Необходима страховка жизни и залогового имущества.

Банк отказал в выдаче кредита — что делать?

Все планы относительно старта собственного бизнеса могут рухнуть, если банк отказывает в выдаче займа. В этом случае можно обратиться в другой банк, но никто не может дать гарантий, что там примут иное решение.

Стоит отметить, что при проверке кредитной истории банк обязательно получит информацию о том, что данные по гражданину уже запрашивались другим банком.

Провести работу над ошибками тоже весьма затруднительно, так как по закону финансовое учреждение не обязано обосновывать свой отказ и озвучивать его причину.

Но даже если банк ответил на заявку отказом, и изменить его решение никак не возможно — это еще не повод опускать руки. Существуют и другие способы поучения денег:

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://bank-biznes.ru/kredit/na-otkrytie-malogo-biznesa-s-nulya.html

Открытие кредитование малого бизнеса
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here